​

שלב ראשון: ניתוח המצב הפיננסי הנוכחי. 

השלב הראשון בתכנון פיננסי הוליסטי הוא ניתוח המצב הפיננסי הנוכחי שלנו.

זה כולל הסתכלות על ההכנסות, החובות, ההוצאות והנכסים שלנו. נצטרך גם להעריך את סובלנות הסיכון ואת יעדי ההשקעה שלנו. לאחר שתהיה לנו תמונה ברורה של מצבנו הכלכלי הנוכחי, נוכל להתחיל להגדיר יעדים.

שלב שני: הגדרת היעדים פיננסיים.

לאחר שקבענו את מצבנו הכלכלי הנוכחי, השלב הבא הוא הגדרת יעדים. בעת הגדרת יעדים, חשוב להיות מציאותיים וספציפיים. נצטרך למפות את הצרכים והרצונות בטווח הקצר הבינוני והארוך.

ונצטרך להבין כמה כסף נצטרך כדי להגיע ליעדים אלה. לאחר שהגדרנו את המטרות שלנו, נוכל להתחיל לפתח תוכנית להשגתן.

שלב שלישי: בניית התוכנית הפיננסית שלנו

לאחר שהגדרנו את יעדינו הפיננסיים, השלב הבא הוא פיתוח תוכנית להשגתן. 

תוכנית זו תכלול אסטרטגיות חיסכון והשקעה וכן טיפים ועצות לתקצוב כיצד להפחית הוצאות. לאחר פיתוח התוכנית שלך, השלב הבא הוא ליישם אותה.

שלב רביעי: יישום התוכנית הפיננסית שלך

יישום התוכנית הפיננסית שלך הוא החלק המורכב יותר. זה עשוי לדרוש שינויים בתקציב או באורח החיים שלנו כדי לחסוך יותר כסף או להשקיע בסוגים שונים של נכסים כגון מניות או נדל"ן. עם זאת, עם מסירות ומשמעת, כל אחד יכול ליישם בהצלחה את התוכנית הפיננסית שלו ולהגיע לתוצאות הרצויות לו.

שלב חמישי: מעקב אחר התוכנית שלנו והתאם אותה

השלב האחרון בתכנון פיננסי הוליסטי הוא פיקוח והתאמת התוכנית שלנו ע"פ הצורך. 

זה כולל מעקב אחר ההתקדמות שלנו לקראת היעדים שהגדרנו, ביצוע שינויים בתוכנית אם קצת יצאנו מהמסלול, ובדיקה מחדש של היעדים שהצבנו על בסיס קבוע כדי להבטיח שהם עדיין רלוונטיים. על ידי ביצוע שלבים אלה, נוכל לשלוט באמנות התכנון הפיננסי ההוליסטי ולהשיג הצלחה כלכלית.

 

לסיכום:

יישום כל הפעולות שדיברנו עליהם הוא לא פשוט ומצריך ידע וכלים בעולמות הפנסיונים והפיננסים. 

חשוב להיעזר באיש מקצוע בעל רשיון פנסיוני שילווה אתכם בתהליך. יש לו את הכלים הדרושים לעזור לכם ליצור תוכנית פיננסית מקיפה המותאמת לצרכים ולמטרות הספציפיות שלכם. הוא יוכל לסייע לכם בתקצוב, חיסכון, השקעה ותכנון פרישה. בנוסף, הוא יעזור לכם לנווט החלטות פיננסיות מורכבות, כגון רכישת דירה בחירת מסלולי השקעה בקופות הפנסיוניות או ניהול חובות. 

בשורה התחתונה, מתכנן  פיננסי יכול לעזור לכם להישאר על המסלול ולבצע התאמות לתוכניות שלכם כאשר חייכם והנסיבות משתנות. 

לאחר 8 שנות נסיון וליווי לקוחות ברגעים הכי חשובים שלהם בחיים,

אני מזמין אתכם לתת לי לעזור לנווט את הספינה שלכם.